Criblez vos tiers, puis maîtrisez-les dans la durée.

ScoreMyTP crible vos clients, fournisseurs et partenaires — personnes physiques et morales — contre les mesures de gel des avoirs, les personnes politiquement exposées et les médias négatifs. Dans sa version complète, il organise en plus la cotation, la documentation et le suivi du risque que chaque tiers représente.

Pour le gel des avoirs, le registre national des gels publié par la DG Trésor, source officielle des mesures applicables en France, relevé toutes les heures. Pour les PPE, un référentiel constitué à partir de sources publiques — Répertoire national des élus, HATVP, chefs d'État et de gouvernement — actualisé chaque jour. Les médias négatifs complètent le dispositif. Une source momentanément indisponible n'est jamais interprétée comme un résultat négatif.

Chaque correspondance reçoit un score de 0 à 100, expliqué mot à mot et tenant compte des alias, des dates et des identifiants ; vous réglez les seuils d'alerte. L'analyste confirme ou écarte l'alerte avec un motif obligatoire, et les homonymes récurrents se traitent en lot, par des actions de masse elles aussi motivées.

Oui. Le registre des gels est relevé toutes les heures : chaque nouvelle publication déclenche un criblage différentiel de l'ensemble du portefeuille. La mise à jour quotidienne des PPE et chaque nouveau lot de tiers déclenchent aussi un criblage.

Par un premier import de votre portefeuille, puis par les mouvements : entrées en relation, modifications d'identité, clôtures. Les fichiers CSV sont déposés à la main ou relevés automatiquement sur un serveur SFTP, toutes les heures ou chaque jour à l'heure choisie. Chaque ligne rejetée l'est avec son motif.

Le dossier conserve la comparaison, le motif, les pièces jointes et, le cas échéant, les références de votre déclaration de soupçon à TRACFIN. Pour une PPE, l'origine du tiers — assureur, étude ou cabinet — peut être prévenue. Dans la version Gestion des tiers, l'alerte confirmée devient en plus un évènement de la fiche tiers.

La version Criblage s'adresse aux professionnels assujettis à la LCB-FT : courtiers et gestionnaires de portefeuilles d'assurance, notaires, experts-comptables, intermédiaires. La version Gestion des tiers s'adresse aussi aux entreprises qui évaluent leurs fournisseurs et partenaires au titre de la loi Sapin II, de DORA ou du devoir de vigilance.

Chaque organisation dispose d'un espace strictement cloisonné ; les accès sont gouvernés par des rôles, chaque action est journalisée et chaque publication des registres est archivée avec son empreinte. La version Gestion des tiers intègre en outre les outils RGPD : suppression contrôlée d'un tiers, export des données d'une personne, rapport de rétention.

Cadrage de votre périmètre et de vos seuils, reprise du portefeuille, paramétrage du dépôt SFTP et des règles de rapprochement, formation des administrateurs et des opérateurs d'alertes, puis mise en production accompagnée. Le passage à la version Gestion des tiers se prépare ensuite avec vos équipes conformité et achats.